隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的興起，這幾年各類(lèi)網(wǎng)絡(luò)理財(cái)如雨后春筍般出現(xiàn)。作為投資者，足不出戶(hù)便能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)錢(qián)財(cái)?shù)挠行Т蚶?，確實(shí)非常便利。但是，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)上一些所謂高收益、快返利的在線“投資項(xiàng)目”，投資者一定要擦亮眼仔細(xì)甄別，謹(jǐn)防受騙。

　　近日，公安部反詐騙中心根據(jù)群眾報(bào)警信息綜合研判，掌握到一個(gè)利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)實(shí)施“投資返利”詐騙團(tuán)伙。公安部反詐騙中心立即聯(lián)合廣東省公安廳開(kāi)展聯(lián)合行動(dòng)，并指定廣州市公安局對(duì)該案進(jìn)行具體偵辦。廣州市公安局刑警支隊(duì)接到線索后，立即牽頭海珠區(qū)公安分局，成立了由刑警、網(wǎng)警及相關(guān)派出所精干警力組成的專(zhuān)案組展開(kāi)偵查。在騰訊守護(hù)者計(jì)劃安全團(tuán)隊(duì)、財(cái)付通、螞蟻金服等社會(huì)力量的大力協(xié)助下，專(zhuān)案組通過(guò)縝密偵查，在江西、福建警方的密切配合下，一舉打掉了這個(gè)利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)實(shí)施“投資返利”詐騙團(tuán)伙，抓獲張X蛟（男，40歲）、張X虎（男，42歲）、汪X（女，35歲，均為江西九江人）等團(tuán)伙成員11人，現(xiàn)場(chǎng)繳獲人民幣現(xiàn)金158萬(wàn)元，后期追繳贓款118萬(wàn)元，依法扣押嫌疑人利用贓款購(gòu)買(mǎi)的價(jià)值100萬(wàn)元的豪華跑車(chē)一輛，同時(shí)查獲部銀行卡、電腦、手機(jī)等分作案工具，初步查證該團(tuán)伙涉嫌詐騙總金額高達(dá)人民幣700余萬(wàn)元。

　　輕信高息日日返利 投資3天血本無(wú)歸

　　家住廣州市海珠區(qū)的楊女士，今年3月經(jīng)朋友介紹，了解到一個(gè)名為“新X天地”的投資理財(cái)項(xiàng)目。該項(xiàng)目聲稱(chēng)在境外投資博彩業(yè)，利潤(rùn)豐厚，能保證每日準(zhǔn)時(shí)返還3.3%的高額利息?？紤]到是朋友推薦，且回報(bào)豐厚，楊女士決定嘗試。她通過(guò)朋友發(fā)來(lái)的二維碼，添加了網(wǎng)名為“新X客服-486”的“項(xiàng)目客服”為好友，并提供了自己的姓名、手機(jī)、銀行卡等信息，然后通過(guò)網(wǎng)絡(luò)將11000元轉(zhuǎn)入了“客服”指定賬戶(hù)。接下來(lái)的兩天里，楊女士每天都會(huì)準(zhǔn)時(shí)收到一筆165元的返利，這讓她確信這次的投資很靠譜。然而就在第三天她準(zhǔn)備繼續(xù)追加投資時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)當(dāng)天的返利遲遲沒(méi)有到賬，嘗試聯(lián)系“客服”，卻發(fā)現(xiàn)已被對(duì)方拉黑。

　　有同樣遭遇的廣州市民高先生，則是在網(wǎng)上添加了一個(gè)陌生人為好友后，被稀里糊涂地拉入了一個(gè)名為“新X天地”的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)內(nèi)。在這個(gè)有300多名成員的平臺(tái)里，大家聊的都是“高額返利”和“日日到賬”，一些人還將返利到賬的頁(yè)面截圖發(fā)到了平臺(tái)里。沒(méi)過(guò)多久，禁不住誘惑的高先生就加了“新X客服-166”為好友，并將4000元轉(zhuǎn)入了“客服”指定賬戶(hù)，接著又追加投資，先后將總計(jì)13500元轉(zhuǎn)給了對(duì)方，最終血本無(wú)歸。

　　警方全力偵查 鎖定網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙

　　綜合事主的情況反饋及上級(jí)部門(mén)的轉(zhuǎn)辦線索，專(zhuān)案組立即對(duì)“新X天地”在線投資理財(cái)項(xiàng)目展開(kāi)調(diào)查。經(jīng)查，該項(xiàng)目不屬于任何金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)，其聲稱(chēng)的在境外投資博彩業(yè)盈利也是子虛烏有，同時(shí)還查證相關(guān)平臺(tái)從未授權(quán)過(guò)上述項(xiàng)目。至此，專(zhuān)案組確認(rèn)，所謂的“新X天地”投資理財(cái)項(xiàng)目，是個(gè)徹頭徹尾的網(wǎng)絡(luò)騙局。

　　為了盡快查明這個(gè)網(wǎng)絡(luò)騙局的幕后黑手，專(zhuān)案組立即對(duì)“新X天地”“相關(guān)客服賬號(hào)進(jìn)行調(diào)查，結(jié)果發(fā)現(xiàn)，這些賬號(hào)于今年3月份就已全部注銷(xiāo)，與之關(guān)聯(lián)的幾十個(gè)銀行賬號(hào)也幾乎在同一時(shí)間內(nèi)集體銷(xiāo)戶(hù)。

　　種種跡象表明，該網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙得手后為逃避打擊，已經(jīng)下線逃離，隱身藏匿。

　　民警們毫不氣餒，日以繼夜地對(duì)上述賬號(hào)的相關(guān)數(shù)據(jù)等進(jìn)行抽絲剝繭式的分析研判。在上級(jí)職能部門(mén)及多家銀行機(jī)構(gòu)的支持和配合下，民警們從海量的數(shù)據(jù)中撈出了幕后策劃者的蛛絲馬跡——上述賬號(hào)及銀行賬戶(hù)曾集中活躍于福建省泉州市。

　　專(zhuān)案組立即趕赴泉州，在當(dāng)?shù)鼐降拿芮信浜舷?，進(jìn)行了大量的走訪調(diào)查和取證工作，最終排查出一個(gè)以張X蛟、汪X、張X虎、張X運(yùn)（男，37歲，江西九江人）等人組成的詐騙團(tuán)伙。

　　兵分三路收網(wǎng) 團(tuán)伙成員悉數(shù)被擒

　　5月12日，在充分掌握了該團(tuán)伙成員的活動(dòng)規(guī)律及作案證據(jù)后，專(zhuān)案組經(jīng)過(guò)精心部署，兵分三路趕赴江西瑞昌、武寧及福建惠安三地，在當(dāng)?shù)鼐降拿芮信浜舷?，一舉將張X蛟等11名犯罪嫌疑人悉數(shù)抓獲。在張X蛟的家中，民警搜出了詐騙贓款現(xiàn)金158萬(wàn)元，行動(dòng)中還繳獲了部分作案電腦、手機(jī)及銀行卡等作案工具。

　　經(jīng)審查，該團(tuán)伙成員交代，自今年1月起，他們利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布所謂“新X天地”虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，以“投資返利”為誘餌實(shí)施詐騙。

　　該詐騙團(tuán)伙由張X蛟及其兄弟等人糾集親屬和同鄉(xiāng)組成。其中，張X蛟為團(tuán)伙首要人員，其妻子汪X負(fù)責(zé)管理資金。主要成員的妻子、兒子及同鄉(xiāng)等作為“客服”人員發(fā)展投資客，并負(fù)責(zé)提款等活動(dòng)，團(tuán)伙組織分工明確。

　　今年1月，張X蛟等人來(lái)到泉州，在當(dāng)?shù)乩觅e館及短租房作為作案場(chǎng)所，并開(kāi)始招攬親屬、同鄉(xiāng)入伙。他們購(gòu)置了十幾部手機(jī)，注冊(cè)眾多名為“新X客服—XXX”的賬號(hào)，而后對(duì)運(yùn)營(yíng)這些賬號(hào)的“客服”人員進(jìn)行培訓(xùn)。利用“客服”加好友拉人，大肆鼓吹“新X天地”投資理財(cái)項(xiàng)目。在取得事主信任后，就游說(shuō)對(duì)方點(diǎn)對(duì)點(diǎn)轉(zhuǎn)賬。當(dāng)事主投入資金達(dá)到一定額度時(shí)，他們就采取刪除或拉黑的方式，躲避事主，將資金據(jù)為己有。

　　至3月，該團(tuán)伙在短短兩個(gè)月左右的時(shí)間，通過(guò)上述手段累計(jì)詐騙總金額已高達(dá)700余萬(wàn)元。此時(shí)，全國(guó)多地公安機(jī)關(guān)開(kāi)始陸續(xù)接到事主報(bào)警。自知詐騙伎倆已經(jīng)敗露的張X蛟等人立即分贓，解散團(tuán)伙后潛逃，企圖逃避警方打擊。

　　目前，海珠警方已依法對(duì)張X蛟等11名犯罪嫌疑人刑事拘留。案件仍在進(jìn)一步偵辦中。

　　【警方提示】投資有風(fēng)險(xiǎn) 理財(cái)須謹(jǐn)慎

　　本案中的“投資返利”詐騙是近年來(lái)出現(xiàn)的一種新型網(wǎng)絡(luò)詐騙，此類(lèi)詐騙有較強(qiáng)的誘惑性和隱蔽性，且涉及人數(shù)多，涉案金額大。此類(lèi)詐騙中，低門(mén)檻、高回報(bào)以及最初的小額返利是令事主上當(dāng)?shù)年P(guān)鍵。前期事主進(jìn)行小額投資嘗試，按時(shí)獲利后，覺(jué)得該“投資返利”項(xiàng)目是個(gè)“香饃饃”，不但自己追加投資，還發(fā)動(dòng)親戚、朋友等加入，最終多人上當(dāng)受騙。

　　類(lèi)似的網(wǎng)絡(luò)投資返利詐騙具有以下三個(gè)特點(diǎn)：首先，利用一些看上去“高大上”的名頭，如有海外背景或運(yùn)營(yíng)暴利行業(yè)等，有些甚至制作冠冕堂皇的虛假網(wǎng)站。其次，利用高利潤(rùn)做誘餌，一般會(huì)宣稱(chēng)20%甚至30%以上的月收益。第三，利用網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)，通過(guò)加好友推薦，或建立群的方式進(jìn)行轟炸式宣傳。

　　警方提醒廣大市民，投資理財(cái)前，要對(duì)所投資的項(xiàng)目進(jìn)行了解，多咨詢(xún)?cè)u(píng)估，做到深思熟慮，謹(jǐn)慎對(duì)待。特別要警惕網(wǎng)絡(luò)上各類(lèi)標(biāo)榜“低投入、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”的投資理財(cái)項(xiàng)目，切勿盲目追求高息回報(bào)，謹(jǐn)防被騙。